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Proteja su misión: cómo proteger su organización sin fines de lucro del fraude

Fraude es una palabra que evoca muchas imágenes en su mente. Tal vez su definición de fraude es alguien que le miente, le roba o conspira contra usted mientras finge ayudarlo. Todo esto es cierto… y le puede pasar a su organización sin fines de lucro si no sabe cómo protegerla.

Aquellos que buscan dañarlo o defraudarlo pueden provenir tanto de dentro como de fuera de su organización sin fines de lucro. Cualquiera de los dos puede ser devastador para la salud de su organización, tanto financiera como psicológicamente. Echemos un vistazo a ambos escenarios y te daré algunos consejos sobre cómo evitar convertirte en una víctima.

Forasteros. Para cualquiera que no haya sido víctima de un extraño, puede parecer una preocupación remota. “Seguro que podemos detectar una estafa”, te dices a ti mismo. Pregúntele a cualquier víctima de Bernie Madoff qué tan fácil es ser tomado. Solo entre nuestra clientela en The Foundation Group, tenemos una organización sin fines de lucro de Florida que invirtió todo su patrimonio en un fondo seguro de Madoff. Todo se ha ido… cada centavo. Por supuesto, este era difícil de detectar. ¡ Madoff se escapó durante muchos años justo debajo de las narices de los reguladores! Pero no se necesita un Bernie Madoff para causar un daño severo a su organización.

Una vez tuve un conocido (considerado un amigo en ese momento) que parecía tener un verdadero corazón para la caridad. Fue un ex jugador de la NFL con los Pittsburgh Steelers y tuvo una gran historia de vida. Frecuentemente habló ante grupos cívicos, iglesias y otros grupos comunitarios. Era un ministro ordenado. Parecía que conocía a todos. Incluso recuerdo haberlo visto en la televisión asesorando a familias que perdieron a sus seres queridos el 11 de septiembre. Resulta que era un completo fraude. Nunca vistió amarillo y negro ni siquiera por un día… o cualquier otra camiseta para el caso. Era un delincuente, previamente condenado por fraude de cheques. Peor aún, usó su personalidad falsa y sus credenciales de clérigo para congraciarse con organizaciones con el objetivo final de robar dinero. Más de una vez se embolsó dinero que obtuvo de una organización que confiaba en él para ayudarlos con eventos de recaudación de fondos. Incluso llegó a estafar a una pareja con problemas mentales (que había heredado una pequeña fortuna) para que le permitieran “administrar” sus activos. ¡Él los limpió! La ley finalmente atrapó a este charlatán, pero no hasta que mucha gente resultó herida.

El punto es este: si tienes dudas, ¡échales un vistazo! De hecho, échales un vistazo incluso si no ves ninguna bandera roja. El tipo del que estoy hablando parecía el verdadero negocio. Pero una simple verificación de su historia habría descubierto su tapadera. Nadie se molestó.

iniciados. Ser estafado por un informante realmente duele. Es la máxima traición para una organización sin fines de lucro. Y, al igual que con un extraño, puede pasar desapercibido y no ser visto hasta que se produzca un gran daño.

La forma más común de fraude interno es la malversación directa. Lo hemos descubierto nosotros mismos. Hace varios años, un sitio histórico de Nashville nos contrató para revisar sus libros. A la junta le preocupaba que su secretario/contador recientemente fallecido hubiera cometido errores. Resulta que el único error que cometió esta persona fue emplear un método de aficionado para robar dinero. Tardamos unos 30 minutos en descubrir lo que había hecho. Tomó semanas evaluar el monto total de los daños… ¡casi $70,000!

Una forma de prevenir el fraude interno es bastante simple: verifique sus antecedentes. Lleva un poco de tiempo, pero no es difícil ni es caro. La otra cosa que simplemente debe hacer es instituir controles y equilibrios internos. El hecho es que la dama que mencioné habría salido limpia. No tenía antecedentes penales y tenía un gran currículum. Pero, si esta organización tuviera un sistema para supervisar su manejo del dinero, algo tan simple como que alguien más conciliara los libros todos los meses, esto podría haberse evitado. Dichos controles internos protegen no solo a la organización, sino también la integridad de quienes trabajan honestamente para la organización. Lo último que quieres es culpar falsamente a una buena persona por algo.

¿Serás capaz de detener todos los posibles fraudes? Probablemente no. Pero al usar su sentido común e instituir procedimientos razonables, puede limitar drásticamente su riesgo. En esta era de presupuestos organizacionales ajustados, ¡no puede permitirse bajar la guardia!

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